XX农商行关于开展不规范经营专项治理活动情况的报告

XXX银监分局：

为认真贯彻落实开展整治银行业金融机构“不规范经营”

专项治理工作的有关文件精神，进一步梳理规范我行经营管理行为，有效服务实体经济，加大自查自纠力度，XXX农商行积极动员部署深入开展此次“不规范经营”专项治理活动。现就工作开展情况报告如下：

一、加强组织领导，确保专项整治工作取得实效 2月9日 ，为了有效开展工作并取得实效，我行特成立

“不规范经营”专项治理工作领导小组，全面负责此项工作的组织实施。

组长： 副组长： 成员：

领导小组下设办公室，XXX同志兼办公室主任，合规管理部承担办公室日常工作。

二、召开动员大会，认真贯彻部署专项治理工作 2月12日，及时组织机关干部员工召开专项治理工作分析研讨会，一是传达《全国银行业系统整治不规范问题电视电话会议》和《省联社召开的全系统“不规范经营”专项治

理工作视频会议》精神；二学习《中国银监会关于整治银行业金融机构不规范经营的通知》银监发〔２０１２〕３号文件精神，三是结合会议精神及通知要求，全面落实专项治理工作。

三、制定活动方案，认真落实活动开展行程

2月14日， 按照银监会2月7日召开的《全国银行业系统政治不规范问题电视电话会议》要求和《中国银监会关于政治银行业金融机构不规范经营的通知》（银监发【2012】3号）文件精神，结合我行实际，总行合规管理部积极研究制定了《安徽XXX农村商业银行开展不规范经营专项整治活动方案》。方案明确了活动宗旨，突出了活动主题，落实了活动重点，严格了活动步骤。并要求各支行严格遵守落实贷款业务\"七不准\"（不准以贷转存、不准存贷挂钩、不准以贷收费、不准浮利分费、不准借贷搭售、不准一浮到顶、不准转嫁成本）禁止性规定和执行服务收费\"四公开\"（收费项目公开、服务质价公开、优惠公开、效用功能公开）公示制度。

四、明确工作职责，全面开展自查自纠工作

对于基层各支行，2月28日，总行成立了由机关职能部

门负责人和审计稽核员为小组成员的专项小组，对辖内几家基层支行进行了为期五天的“不规范经营”违规收费行为大检查。检查组通过电话询问、查阅前期中间业务收入、审阅

收费明细等多项措施，针对禁止类、类和其他类等三类收费行为进行了排查。

在机关总部，各职能部门间职责划分明确，分工协作，为全面贯彻落实开展不规范经营专项治理工作精神，在全系统深入开展自查自纠工作。业务部和公司部严格按照 贷款“七不准”规定进行自查，认真梳理信贷管理制度、业务流程、利率定价；财务会计部和电子银行部按照核心业务系统收费标准及其他收费标准逐项进行自查梳理，认真查找收费依据是否符合国家相关部门规定；风险管理部与合规管理部积极借鉴其他兄弟行社先进经验并结合我行自身实际，全面梳理业务流程和相关内部管理制度。此项工作正在进行中。 在开展自查自纠工作上我行要求从以下两个方面入手。一是从查源头、查程序、查行为入手；二是从年度经营计划和绩效考核办法的制定入手，看是否存在不切实际的快增长、高指标问题，校正经营导向，从源头上堵截经营管理决策和网点及员工的不规范经营行为。

通过自查，凡是与专项整治工作有冲突的经营管理行为，一律予以取消。

XXX农村商业银行 二○一二年三月十三日