工程项目风险管理

局部风险和总体风险。（其中总体风险往往无法控制） 项目风险管理程序包括风险识别（首要步骤、主要是识别、归类、定性评估等工作）、风险分析和评估（对可能性和损失后果（暨概率和影响程度）进行定量化）、风险应对策略的决策（确定最佳对策的组合，对策有四种：风险回避、风险控制、风险自留、风险转移）、风险对策的实施（落实具体的实施计划和措施）和风险对策实施的监控（跟踪检查、评估执行效果、监控）五个主要环节。 1. 风险识别方法：专家调查法、财务报表法、初始风险清单法、流程图法、风险调查法 （1）专家调查法。专家调查法主要包括头脑风暴法、德尔菲法和访谈法。

（2）财务报表法。利用财务报表结合预算来识别风险

（3）初始风险清单法。是利用有关人员丰富的知识设计而成的初始风险清单，尽可能详细地列举项目面临的所有风险。建立风险清单的方法：一是参照保险公司和风险管理机构公布的潜在损失一览表，二是通过适当的风险分解方式来识别风险。项目初始风险清单分为技术风险（仅和设计、工艺有关）和非技术风险。初始风险清单不是风险识别的最终结论，还要进一步识别、修正和补充 （4）流程图法。——对流程图中的关键环节和薄弱环节进行调查分析

流程图法主要针对流程图中关键环节和薄弱环节进行调查和分析。流程图法的不足是此法仅着重于流程本身，而无法显示损失值或损失发生的概率。

（5）风险调查法。一方面是对其他方法已识别出的风险进行鉴别和确认，另一方面可以藉此发现尚未识别出的风险

2. 风险识别的成果——风险清单（存在的风险以及可减轻风险的行为）

风险识别的最主要成果是风险清单。风险清单最简单的作用是描述存在的风险并记录可能减轻风险的行为

（二）风险分析与评价（定量化：风险度量——风险评定） 1. 风险的度量

（1）风险事件发生的概率及概率分布。

1）风险事件发生的概率。用0~4将风险事件发生的概率分为5个等级：经常4、很可能3、偶然2、极小1、不可能0。

2）风险事件的概率分布。一般应用概率分布函数来描述概率分布（均匀分布、三角分布及正态分布最为常用）。

（2）风险度量方法。风险度量可以用下列一般表达式来描述：

该公式表明风险的影响程度取决于风险后果及相应概率的大小

风险度量最简单的方法是根据风险后果及相应概率，求得风险损失的期望值和方差 2. 风险评定：风险后果等级划分——风险重要性评定

风险后果等级划分：是用4~0将风险后果划分为五级：灾难性的4（人死）、关键的3（人伤）、严重的2（需保险索赔）、次重要的1（保险费过多）、可忽略的。

风险重要性评定：将概率等级与风险后果等级相乘，即得风险事件的重要性评定结果。其中8分以上表示风险重要性较高，是不可接受的风险，需要给予重点的关注

风险可接受性评定：“不希望有的”、“可接受的”都是斜两行排列

3. 分析与评价方法（常采用定性定量相结合的方法：调查打分法、蒙特卡洛模拟法、计划评审技术法、敏感性分析法）

（1）调查打分法（又称综合评估法、主观评分法，最常用最简单，权重等级值相乘得分）步骤： 1）确定每个风险因素对项目的影响程度（用风险因素的权重表示）；

2）确定每个风险因素的等级值（按经常、很可能、偶然、极小、不可能分为五个等级） 3）将每个风险因素的权重与相应的等级值相乘，求出该项风险因素的得分。

4）将各个风险因素的得分逐项相加得出项目风险因素的总分，总分越高，风险越大。 （2）风险调查打分表。主要考虑风险因素对造价、工期、质量、安全、环境五个方面的影响 三、工程项目风险应对策略及监控 （一）风险应对策略

工程项目风险的应对策略包括风险回避、风险转移、风险自留。

1. 风险回避：主要针对风险发生的概率较高或损失较大，又没有其他有效的对策降低风险。处理对策是作放弃处理，使其不再发生

2. 风险转移：主要针对风险无法回避，而自身又无法有效承担。风险转移是指将风险后果及应对责任转移给他人。转移本身不能消除风险

风险转移的方法包括非保险转移（业主转、承包商分包、第三方担保）和保险转移两大类。 （1）非保险转移（又称合同转移）最常见的有三种情况：1）业主将合同责任和风险转移给对方当事人；2）承包商进行项目分包；3）第三方担保（担保方所承担的风险仅限于合同责任）

非保险转移的优点：一是可以转移某些不可保的潜在损失；二是被转移者能更好地控制损失。不足是：可能因为合同双方对合同条款理解发生分歧而导致转移失效，或由于被转移者无力承担而导致仍由转移者来承担损失。（优点：转移不可保损失、对方能更好地控制损失；缺点：转移失效、白转） （2）保险转移。保险转移通常直接称为工程保险。保险并不能转移工程项目的所有风险。

3. 风险自留：通过内部控制措施来化解

（1）风险自留的类型。风险自留可分为非计划性风险自留和计划性风险自留两种。

1）非计划性风险自留。由于风险管理人员没有意识到项目某些风险的存在，或者不曾有意识地采取有效措施，以致风险发生后只好保留在风险管理主体内部。（非计划性的和被动的，没有意识）

2）计划性风险自留。计划性风险自留是主动的、有意识的、有计划的

（2）风险控制（主动、积极的风险对策）：风险控制主要分为预防损失（降低损失发生的概率）和降低损失（降低损失的严重性以及遏制损失的进一步发展）两个方面。 风险控制计划系统一般应由预防计划、灾难计划和应急计划三部分组成。

1）预防计划（内容最广泛、措施最多，包括组织措施、技术措施、经济措施、合同措施）。其作用是降低损失发生的概率。

2）灾难计划，主要针对灾难性的事件发生后如何应对

3）应急计划，就是事先准备好若干应急预案。应急计划不仅要制定措施，还要规定相应的职责

（二）风险监控（目的是考察风险措施的实际效果：跟踪调查——重新估计——跟踪报告） （1）风险跟踪检查。此为风险监控的主要内容，通常采用风险跟踪表格记录跟踪的结果 （2）风险的重新估计（重新估计风险） （3）风险跟踪报告（供高层决策者使用）