XX银行2010年部室及部室主任目标责任制考核办法

目标责任制考核办法

为加强业务与风险控制的协调发展，提高后台为前台的优质服务水平，充分调动部室经理和员工的工作积极性和主动性，客观评价各部门工作业绩和质量，确保全行各项业务健康、快速地发展,特制定本考核办法。

一、考核对象：各部室及部室经理。

二、考核方式:采用百分制,其中任务执行10分，公共管理10分，部室专项考核80分。另设共性附加分和个性附加分项目，两者合计最高加5分。业务部室专项考核包括业务发展、风险控制、质量管理.风险控制部室包括内控管理、财会核算、辅导监督。综合管理部室考核包括银行形象树立、综合管理等。根据考核得分，确定本部室系数。

得分在95分(含)以上的,部室系数为1.3; 得分在90分（含）至95分的，部室系数为1.2; 得分在85分（含）至90分的，部室系数为1。1; 得分在80分(含）至85分的，部室系数为1。05; 得分在75分（含）至80分的,部室系数为1.0； 得分在70分（含）至75分的,部室系数为0。9； 得分在70分以下的,部室系数为0。8。

其中公司业务部、国际业务部、信贷管理部系数极限值为1。3，个人金融部、电子产品部系数极限值为1.2，财会运营部、内控合规部、综合管理部系数极限值为1.1.

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三、考核收入

（一）部室经理考核收入

年收入=基本收入×考核实得分/100＋分行取得的人均效益工资×部室系数×1。1；

人均效益工资﹦（分行分配的综合绩效工资＋分行分配的产品计价工资)/全支行人数；

考核实得分超过100分的以100分计算。

(二）二级部室经理考核收入。根据部室经理考核方法，单独进行考核并打9折执行。

（三）部室副经理考核收入。部室副经理年收入按部室经理考核收入（不含特殊贡献奖）分三档（75％、70%、65%）进行。考核得分90分（含)以上的享受7.5折，85分（含）以上的享受7折,小于85分的享受6。5折.

（四）部室业务主管考核收入。市支行将另行单独考核。 （五)退居二线中层干部考核收入.退居二线中层干部收入下靠一级，即主任级员工享受部室副经理待遇,副主任级员工按参照级别人员的考核收入（不含特殊贡献奖）分四档（65％、60％、55％、50％）进行。考核优秀的享受6。5折，称职的享受6折，基本称职的享受5。5折，不称职的享受5.0折.不再享受特别贡献奖评议资格。退居二线的中层干部,若未包片管理的，不享受最高档。

（六）部室员工考核收入

年收入=档案工资+（除客户经理外的全行员工平均效益工资×部室系数)×得分/100；

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得分根据各部室报市支行薪酬管理委员会且经批准的员工考核办法进行考核。

四、考核计分

（一）部室经理（包括二级部室经理）考核计分 1、工作报告任务(权重45分） 得分＝基本分+超分; 基本分＝完成率×权重；

超分＝（实得分-部室平均任务分）×0。4 ，如果实得分小于部室平均任务分的,超分为0.

2、工作例会任务(权重45分） 得分＝基本分+超分； 基本分＝完成率×权重；

超分＝(实得分—部室平均任务分）×0.4，如果实得分小于部室平均任务分的，超分为0。

工作报告任务包括季度例会的任务数；例会任务数包括月度例会、周例会任务数。任务完成得分可以超过权重分,超分以1.1倍为限。超过1。1倍的，计发特别贡献奖。

对于工作报告的任务，根据难易程度，赋予每条1—3分的分值，具体由市支行薪酬管理委员会确定,综合管理部下达.季度例会、月度例会和周例会任务数，每条计1分。

3、部室内控评价（权重5分) 得分＝权重分×评价分/100。 4、综合评价（权重5分)

采用百分制打分确定，其中行长室打分权重占60%、二级支

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行（市支行营业部）行长（主任）、营业经理、相关部室打分权重占40%；内控合规部仅由行长室打分.考核结果优秀的不扣分，称职的扣1分，基本称职的扣3分，不称职的扣5分。

内容 业务能力及管理 执行力及效率 风险控制与业务发展 工作主动性及敬业 业务创新 团队协作与其他部室配合 分值 20 20 15 15 15 15 经理及副经理综合评价 优秀 称职 基本称职 不称职 评价时在相应空格上打勾 5、特别贡献计分

（1）工作报告及例会任务超过1.1倍的权重分； （2）完成目标任务超过计划指标1。1倍的权重分. （二）部室副经理考核计分 1、工作报告任务（权重45分）

根据年初工作报告任务,本部室排定由副经理牵头落实的工作任务完成情况。计分规则同部室经理。

2、分行计划任务完成（权重45分)

得分＝权重×∑（相关指标完成实际数÷计划数）/涉及指标个数,各相关指标的实际数/计划数以1为限。

3、部室内控评价与综合评价权重分各5分，评价内容和方法同部室经理.

（三）退居二线中层干部考核计分

采用百分制打分，由行长室、部室正副经理和二级支行（市支行营业部）行长(主任)打分确定（占比依次为40％、30%、

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30％）。

内容 工作的主动性、责任性及配合行长(主任或经理）开展工作情况 全年各项工作任务完成情况 对日常问题处理的主动性及敢管、会管情况 对分管工作的计划、布置、落实、督促情况 对员工沟通、管理情况 敬业爱岗情况 15 15 15 15 20 20 分值 退居二线中层干部评价 优秀 称职 基本称职 不称职 评价时在相应空格上打勾 （四）部室员工考核计分。由各相应部室进行考核，将考核结果报市支行薪酬管理委员会。

五、部室考核计分

（一）计划执行力（权重80分）.年度经营计划指标由市支行行长室确定，于年初以书面形式下达给各业务部室（详见附件一）。

1、绝对值指标计分规则

绝对值指标得分＝（实际数÷计划数）×指标权重分； 若实际完成数超过计划数的，则该指标的最高得分为其权重分。

若实际完成数为负数，则为倒扣分，扣完权重分。 逆向指标，则反之。 2、比率类指标计分规则

超过指标值的，则该指标的最高得分为其权重分;

低于指标值的，每下降一个百分点,扣1—5分,具体扣分标准

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见各比率指标。扣完权重分为止。

逆向指标，则反之。

（二）任务执行（权重10分，工作报告任务和例会任务权重各5分)。计分规则同部室经理考核,得分以1。5倍权重分为限.

（三）公共管理(权重10分，扣完为止）

1、内控管理。根据市支行2010年综合内控考核办法，大于95分不扣分，每少一分扣1分直接计入内控管理中,以扣完权重分10分为止.

2、部室配合。因主观原因造成“执行通报”上的未完成任务被连续拖延2期以上的,每条扣0。1分。若需完成任务涉及几个部门配合的，因配合部室原因拖延的，先由行长室对牵头部室扣分,每次1-3分；然后,牵头部室可以以等同分值直接对拖延部室扣分。

3、服务基层。该项内容实行首问责任制，要求各部室对各二级支行（市支行营业部)上报或请示的问题实行首问责任制，若一时无法答复的，应在2个工作日内回复。无故不回复或被基层行投诉的,经综合管理部核查属实,每次扣1分。

4、上下数据核对。各部室涉及奖金的相关业务数据每季应及时（下发后5个工作日内反馈）与分行相关部门进行核对，若相关业绩数据不核对或核对不符造成我行奖金减少的，每次扣1-2分。核对以书面记录为准。

5、公共管理.年末对部室进行综合评价，根据平衡计分卡原理，利用内部客户满意度打分内容，采用百分制，其中行长室打分权重占60％、二级支行（市支行营业部）行长（主任）及营业

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经理打分权重占40%;内控合规部仅由行长室打分。考核结果95分（含）以上不扣分，90分（含）-95分扣1分，85分(含)-90分扣2分，80分（含）-85分扣3分，80分以下扣5分.打分内容详见附件二.

6、投票管理。应对相关人员打分而未打分评价的，每缺一人次（项）扣0。1分。

7、共性附加(减）分（共性、个性附加分总和最高为5分） （1）先进经验推广.我行的做法或经验（包括新产品、新业务）被市分行推广实施的，每件加0.5-1分。

（2）向上争取。当业务发展和客户需求与现有制度发生冲突时，应及时向市分行书面请示或反映，并提出相应措施和解决办法.若被市分行批复同意的,每条加0.5—1分。

(3）风险损失防范.在检查辅导过程中挽回重大经济损失或发现、堵住重大风险、差错事故和案件的，每起加0。5-2分。

（4）当年度部室被评为总行先进的，每项加2分. （5)分行专业部门的专项考核中，扣分部分，相关对口部门应承担20％的连带扣分。

(6)在XX市支行数据系统中应每月及时公布相关数据,于次月15日内为限，否则每推迟一次扣0。5分。

六、公司业务部

（一）业务发展(权重70分）

1、本币对公存款增量指标（权重15分）。指年末对公存款比年初增加额；或虽远未完成增量指标，但在同业市场的份额占比未下降的可得权重分的80%,或对公存款增量在同业或系统内

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排名为第一的，得权重分。以上三种得分方式以较大的为准。

2、人民币对公存款余额四大行市场份额(权重5分）。与指标值每相差0.1个百分点扣0.1分。

3、同业存款增量指标（权重5分）。

4、法人贷款增量指标（权重8分），包括商票转贴现。其中商票贴现贷款余额指标4分。

5、投行业务收入（含国际业务的中间业务)及承诺业务收入指标（权重各5分）。投行业务收入不包括递延到2011年部分的金额。

6、惠农卡发卡量及授信户数(权重各3分,小计6分）。 7、农户小额贷款（权重3分）。

8、授信通过率（权重3分)。每下降1个百分点扣0.5分。 9、对公人民币结算及现金管理业务收入指标（权重5分）。 10、现金管理新增账户数和集团客户数指标（权重各2分,小计4分）。

11、代理结算客户新增数（权重3分）。 (二）风险控制（权重10分)

1、目标客户新产生不良贷款控制指标(权重5分）。目标客户（锁定3年）新发生五级分类不良贷款及利息（包括代垫诉讼费、不包括年中发生后又收回的部分）,每上升100万元扣0.5分,清收宽限期可延长到次年6月底。

2、AA+级以上法人贷款占比指标（权重5分）。每下降1个百分点扣1分。

（三)个性附加分

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投行业务收入在市分行排名列第一的，加公司业务2分。 七、国际业务部

（一）业务发展(权重70分）

1、国际业务收入（含结售汇业务收入）指标（权重30分）.指全年国际业务的一切手续费收入与结售汇买卖收入之和。其中纯国际业务收入、自营国际业务收入、结售汇买卖收入权重各5分。

2、国际业务收入市场份额(权重15分）。在工、农、中、建 “四大\"行中的市场份额.与指标值每相差1个百分点扣2分,或第一位的不扣分。

3、国际业务量指标（权重15分）。指国际结算业务量绝对额。或海关统计的国际结算业务量市场份额占比（我行结算量/海关统计结算总量)比上年上升1个百分点的,得权重分；每相差0.1个百分点扣0。2分。

4、外币对公存款增量指标（权重5分）。或在系统内增量居于第1位的，得权重分。

5、外币同业存款增量指标(权重5分）。 （二)风险控制（权重10分）

新产生国际贸易融资不良贷款（10分)。指打包通知不及时、国际贸易融资(包括信用证垫款）因单证风险、国家风险等引发的五级分类不良贷款额,每上升100万元扣1分。

（三）个性附加分

国际结算业务收入在“四行”市场份额比年初上升3个百分点的，加国际业务2分。

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八、个人金融部

（一）业务发展(权重70分）

1、本外币储蓄存款增量指标（权重10分）.指年末储蓄存款比年初增加额.或虽未完成增量指标,但在同业市场的份额占比未下降的可得权重分的80％，或储蓄存款增量在同业或系统内排名为第一的,得权重分。以上三种得分方式以较大的为准。其中外币储蓄增量指标权重为2分.

2、人民币储蓄存款余额四大行市场份额指标（权重5分）。与指标值每相差0。1个百分点扣0。1分。

3、个人类贷款增量指标（权重7分）。其中个人住房贷款为4分。

4、个人人民币结算业务收入指标（权重10分）。 5、个人理财业务收入指标（权重5分）。

6、代理销售基金等投资类产品业务收入（权重5分）。为79150代销投资类产品业务收入+701系统内代理基金业务手续费分配收入。

7、贵金属销售业务收入指标(权重5分）。 8、代理寿险指标(权重5分)。

9、贵宾客户月金融资产占比指标（权重7分）。与指标值每相差一个百分点扣1分；或在系统内居于第1位的，得权重分。

10、其他理财业务收入指标(权重5分）。

11、电子渠道交易占比（权重6分)。与指标值每相差1个百分点扣1分.或在系统内居于第一位的，得权重分。

（二）服务质量（权重10分）

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1、柜员参加市分行组织的各类理财知识考试，其平均成绩低于全分行平均的，每次扣1分。

2、网点物品配置不到位，引起网点投诉的，每起扣1分。 （三）个性附加分。储蓄存款增量在XX市金融机构排名列第一的，加2分；在系统内排名列第一的，加1分，两者不重复加分。

九、电子产品部

(一）业务发展（权重70分）

1、信用卡有效发卡户数指标(权重7分）. 2、贷记卡消费额指标（权重5分)。

3、银行卡业务收入（权重10分）。或在系统内收入排名居于第1位的，得权重分.

4、电子银行业务收入(含自助银行业务收入）（权重10分).或在系统内收入排名居于第一位的,得权重分。

5、电子渠道交易占比(权重6分)。与指标值每相差1个百分点扣1分；或在系统内居于第一位的,得权重分。

6、网银渠道交易占比（权重5分）。与指标值每相差1个百分点扣1分;或在系统内居于第一位的，得权重分。

7、企业网银客户数新增指标(权重5分）。 8、个人网银客户数新增指标(权重4分)。

10、个人和企业电话银行新增指标（权重各3分，共计6分)。 11、手机银行新增指标(权重4分）。 12、消息服务指标（权重4分）。 13、转账电话新增指标（权重4分）。

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（二）风险控制 (10分)。指年末贷记卡非正常透支(四期及以上）余额,每超出10万元扣2分.

（三）服务质量(权重5分)

1、退回或需补充资料的贷记卡，应一次性列出存在问题，无正当理由退回或拖延的，若被投诉经综合管理部查实确有责任的，每张扣0.2分。

2、办理我行权限的贷记卡，正常情况下每张在本行的办结时间为4个工作日，若被投诉经综合管理部查实每超出一天每张扣0。2分。

3、做好自助设备的维修工作，故障修复不得超过2个工作日,若被投诉经综合管理部查实每台扣0。5分。

（四）个性附加分。银行卡业务收入在市分行排名列第一的，加2分。

十、信贷管理部

（一）业务发展（权重25分）

1、商票贴现贷款余额指标（权重4分)。

2、法人贷款增量指标（权重3分）.包括商票转贴现。 3、授信通过率(权重6分）。指全年市分行同意授信笔数在本行上报分行授信总笔数中的占比，以市分行书面批复为准.与指标值每下降1个百分点扣1分。

4、投行和国际业务收入指标(权重3分）。 5、代理产险收入指标(权重2分）。

6、全行还原贷款平均收息率（权重5分)。未达到指标值的,每下降0.1个百分点扣0.4分.

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7、个人类贷款增量指标（权重2分） （二)风险控制(50分)

1、新产生不良贷款控制指标（权重15分）。本年新发生五级分类不良贷款及利息（含个人贷款，不包括年中发生后又收回的部分），每上升100万元扣0.3分,清收宽限期可延长到次年6月底.

2、不良贷款清收指标（权重8分)。

3、到期贷款现金收回率（权重5分）。与指标值每下降0.1个百分点扣0.2分.

4、信贷资产经济资本占用率（权重5分）.信贷资产经济资本占用率=信贷资产经济资本月均余额÷信贷资产月均余额。比指标值每上升1个百分点扣1分.

5、贷款偏离度（权重5分）。贷款偏离度=（外审认定不良比例—报表反映不良贷款比例）×70%+（内审认定不良贷款比例-报表反映不良贷款比例）×30％。对内外部审计认定的不良贷款比例大于市支行报表反映的不良比例，比指标值每高出1个千分点扣1分。

6、贷款向下迁徙率（权重5分）。向下迁徙率=(期初正常类贷款向关注类贷款迁徙金额×50%+期初正常类贷款向次级类贷款迁徙金额×120％+期初正常、关注类贷款向可疑类贷款迁徙金额×150%+期初正常、关注类贷款向损失类贷款迁徙金额×200％+期初关注类贷款向次级类贷款迁徙金额+期初次级类贷款向可疑、损失类贷款迁徙金额+期初可疑类贷款向损失类贷款迁徙金额）÷（期初正常类贷款余额+期初关注类贷款余额+期初

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次级类贷款余额+期初可疑类贷款余额)×100％。比指标值每上升1个百分点扣2分。

7、AA+及以上法人客户贷款占比（权重7分）.AA+及以上法人客户贷款月均余额占全部法人客户贷款月均余额的比。比上年第四季度的值每下降0.1个百分点扣0。5分。

（三）质量管理（权重5分）

1、对各二级支行（市支行营业部)上报的信贷事项应及时审查，在贷审会召开之前，除要求补充资料的外,应把前4个工作日收到的信贷事项审查完毕，若被投诉经综合管理部查实确有责任的，每迟审一笔授信扣1分。

2、退回或需补充材料的信贷事项,应一次性列出存在问题或需补充资料的清单，无正当理由退回或拖延的，被基层单位投诉，经查实确有责任的，每次扣0.5分。

3、及时落实信贷和管理制度，并组织实施.未及时传达重要信贷、方针的，经查未转发相关文件的，每次扣1分。

4、负责好信贷资产质量监测和考核、金融债权管理和风险资产的处置、呆帐贷款核销材料审查上报工作，未及时督导或落实的，每次扣1分.

6、负责好客户信息的收集、整理和分析,做好信贷运行状况分析.全年至少要向行长室提交一篇全行信贷资产风险分析报告，未做到的，扣1分.

7、客户经理参加分行组织的，其平均成绩低于全分行平均的,每次扣1分。

（四）个性附加分.五级分类法人贷款不良率为0，加2分.

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十一、财会运营部

（一）内控管理(权重50分)

1、无会计事实风险(权重20分）.在监管中应发现而未发现或虽发现而隐瞒不报,却被上级行查出的经济案件，每件扣10分.

2、内控评价（权重30分)。会计内控评价在系统内排名第四位的,扣10分；排名第五位的，扣20分；排名在第六位及之后的，则扣30分。

（二）运营管理（权重20分）

1、系统运营正常.因非不可抗力造成计算机安全事故，并严重影响业务正常运转的，每次扣5分。

2、财务管理。违反财经纪律的，每一次扣1分。

3、服务评价。分行每季度网点文明服务后评价应在90分以上，每相差一个百分点扣1分。

4、会计监管信息。确保每月刊出一期，每少一期扣1分。 5、利率监督。违反存贷款利率的，每发现一次2分. 6、个人人民币结算业务收入指标. (三)辅导监督（权重10分)

1、及时进行在线解答，提问后超过3个工作日未进行解答的,若被投诉经综合管理部查实每一问题扣0。1分。

2、应加强对新柜员的业务知识和业务技能的培训,一年内上岗测试合格率达到90％以上的，不扣分。否则,每下降一个百分点扣0。5分.

3、经综合管理部查实客户向95599投诉的次数比上年增加的，每增加一次扣2分。

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4、录像查看面每季度至少覆盖全部柜员一次，每缺一个柜员的，每次扣1分.每季刊出通报一篇，每少一期扣2分。

5、柜员参加市分行组织的各类会计相关知识考试，其平均成绩低于全分行平均的，每次扣1分.

十二、内控合规部

（一）内控管理 （权重40分)

1、内控评价（权重30分）。综合内控评价在系统内排名第四位的，扣10分；排名第五位的，扣20分；排名在第六位及之后的，扣30分。

2、合规简报（权重10分）。确保每月刊出一期，每少一期扣1分。

（二）综合内控(权重20分）

1、内控评定.按时完成对各二级支行和各部室的综合内控评价，并上网公布。评价失实的，每一单位扣5分.

2、内控案件。年度内无案件、无事故不扣分；发生案件、事故的，视发生案件、事故的情节扣分。50万元以上案件发生，每起扣20分.

（三）监督辅导(权重20分）

1、对全行的各项业务与自律监管情况每年至少检查六次,每少检查一次扣1分，扣完为止。

2、各项检查中发现的问题应按相关职能部室进行分类，并书面通知。否则每次扣1分。

3、处罚责任追究落实到人(要有罚款或扣分或通报），不能落实到人的，每次扣1分。

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4、在检查中发现重大问题或经营风险未及时报告，造成严重后果的，每次扣2分。

5、检查发现问题后应提出整改建议,对发现问题未进行跟踪检查的，每次扣1分.

6、检查报告严重失实的，每处扣1分.

7、对积分卡考核系统的运行状况每年进行2次督导和检查，并提出书面报告，否则扣2分。

十三、综合管理部

（一）银行形象（权重40分）

1、文明称号.本行未获得浙江省级文明单位荣誉称号的，扣10分.未评不扣分.

2、外部考评.负责外部（包括市、银监、人民银行)对我行的考评工作，若各自考评在全市金融机构中排名非前3位的，各扣3分。

3、报道宣传。在《中国城乡金融报》上发表信息8篇以上,每少一篇扣1分.

4、网点形象。完成4个及以上二级支行本部网点的装修改造工程，每少完成一个扣2分。

（二）综合管理(权重20分）

1、党风廉政.分行综合绩效中党风廉政建设责任制考核结果被扣分的，综合绩效每扣1分扣10分。

2、档案管理。综合档案室未达标的，扣5分。

3、信息调研。市分行年终信息调研评比结果处于前三位的不扣分，每下降一位扣1分。

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4、安全保卫。出现安全事故的，每次扣5分。

5、人事管理。负责全行员工劳动合同（包括竞业协议）的签订和续签、终止、解聘等工作，造成失误的，每份扣0.5分。

6、后勤服务。积极做好为基层的后勤服务，若被投诉查实确有责任的，每起扣1分。

（三）其他（权重20分）

1、工作报告、季（月、周）任务督查、督办不力的，被行长室质问的,每条扣0。5分。

2、公章使用不规范，导致银行纠纷发生的,每起扣2分. 3、基建、装修进度缓慢,严重影响旺季业务的，每一网点扣3分.

4、网点防护设施达标率应达到100%，未达标的每一网点扣2分.

5、对各部室提交的公文应及时审查，除要求补充资料的外，应在3个工作日内提交行长室签批，若被投诉经查实确有责任的，每份公文扣1分.

十四、上述涉及到免责的，由市支行行长办公会议纪要确定. 十五、考核组织。由市支行薪酬管理委员会组织考核.若年内出现重大事项或不可抗力因素致使考核指标未能完成的，由市支行薪酬管理委员会作适当调整.数据的统计日定为当年的12月20日或12月31日。

十六、考核部室应制订本部室的岗位责任制考核办法，并报市支行薪酬管理委员会批准,未认真执行本部室岗位责任制考核办法或弄虚作假的,将取消考核资格。

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十七、本考核办法由市支行负责解释和修改。 十八、本考核办法自2010年1月1日起执行。 附件1：

2010年度业务部室目标责任制考核指标

一、公司业务部

1、对公存款增量15亿元；

2、人民币对公存款余额“四大行”市场份额26％； 3、同业存款增加1亿元； 4、法人贷款增量指标17亿元；

5、投行业务收入5000万元，承诺业务收入340万元； 6、惠农卡发卡量(2。9万张)及授信户数(2000户）; 7、农户小额贷款1000万元; 8、授信通过率为95%；

9、对公人民币结算及现金管理业务收入3万元; 10、现金管理新增账户数(88户)和集团客户数(18户）; 11、代理结算客户新增户数3户。 二、国际业务部

1、国际结算业务收入3450万元(其中纯国际业务收入2600万元，自营国际业务收入100万元）、结售汇业务收入900万元；

2、国际结算业务收入在“四大”行中市场占比40％以上； 3、国际业务量17。8亿美元；

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4、外币对公存款增量1000万美元; 5、外币同业存款增量指标200万美元; 6、国际贸易融资贷款五级分类不良贷款为0。 三、个人金融部

1、本币储蓄存款增量17亿元、外币储蓄存款增量42万美元； 2、人民币储蓄存款余额在“四大”行中市场占比53％以上； 3、个人类贷款增量15亿元，其中个人住房贷款增量10亿元； 4、个人人民币结算业务收入1850万元； 5、个人理财业务收入255万元；

6、代理销售基金等投资类产品业务收入0万元; 7、贵金属销售业务收入指标55万元; 8、代理寿险175万元;

9、贵宾客户金融资产占比84%； 10、其他理财业务收入211万元。 四、电子产品部

1、银行卡有效发卡户数5000户； 2、贷记卡消费额4.5亿元； 3、信用卡业务收入742万元;

4、电子银行业务收入（含自助银行业务收入)1700万元； 5、电子渠道交易占比66％; 6、网银渠道交易占比7％; 7、企业网银客户数新增280户； 8、个人网银客户数新增2万户；

9、个人和企业电话银行各新增2万户、330户；

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10、手机银行新增2。2万户； 11、消息服务1。4万户； 12、转账电话新增1700户；

13、年末贷记卡非正常透支（四期及以上）余额控制在30万元以内。

五、信贷管理部

1、商票贴现余额增加20亿元; 2、法人贷款增量指标17亿元； 3、授信通过率95%;

4、投行和国际业务收入9350万元； 5、代理产险收入185万元；

6、全行还原贷款平均收息率5。58％以上; 7、新产生不良贷款为0； 8、不良贷款清收指标9720万元； 9、到期贷款现金收回率99%; 10、信贷资产经济资本占用率6%； 11、贷款分类偏离度为0‰； 12、贷款向下迁徙率小于1％；

13、AA+及以上法人客户贷款月均占比大于上年第四季度的占比. 附件2：

各部室平衡计分卡打分内容表

一、公司业务部

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1、客户维护及产品营销措施得力，全面完成各项经营目标； 2、开展市场调查和客户需求分析，反馈、发布的客户动态信息丰富、利用价值高、参考性强；

3、产品宣传、营销及推广效果评价; 4、各种调研、业务分析报告质量评价； 5、合理提供各种理财方案；

6、业务咨询、查询处理及时准确，辅导到位，服务热情； 7、制定的制度办法、规程具有操作性、针对性强； 8、信贷业务操作合法合规，不良贷款得到有效控制； 9、客户经理的辅导、培训、协调和考评工作； 10、部门运作高效，与相关部门配合协作好. 二、国际业务部

1、客户营销和客户服务措施得力，全面完成各项经营目标； 2、国际结算业务市场份额变化； 3、产品宣传、营销及推广效果评价； 4、各种调研、业务分析报告质量评价； 5、统计数据、上报材料准确及时;

6、贸易融资操作合法合规，不良贷款得到有效控制； 7、开展市场调查和客户需求分析，反馈、发布的客户动态信息丰富、利用价值高、参考性强；

8、合理提供各种外汇理财方案;

9、业务咨询、查询处理及时准确，辅导到位，服务热情; 10、部门运作高效,与相关部门配合协作好。 三、个人金融部

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1、制定办法制度、营销方案具有可操作性、针对性,全面完成各项经营目标；

2、网点迁址、更名、升格等报批效率； 3、产品宣传、营销及推广效果评价； 4、各种调研、业务分析报告质量评价； 5、数据报表、材料提供及时准确；

6、客户服务到位，个人理财策划合法高效； 7、代收付单位维护及与证券公司合作评价；

8、新网点物品配置评价； 9、对网点和部门指导及时，培训辅导监管到位，服务热情; 10、部门运作高效，与相关部门配合协作好。 四、电子产品部

1、产品宣传、“金e顺\"营销及推广效果评价； 2、各种调研、业务分析报告质量评价； 3、数据报表、材料提供及时准确； 4、银行卡宣传、营销及推广效果好; 5、贷记卡透支风险控制能力强； 6、电子产品创新能力评价； 7、电子商务运作效果；

8、自助设备配置及时，管理规范； 9、电子自助设备维修及应急响应快； 10、部门运作高效，与相关部门配合协作好. 五、信贷管理部

1、制定的制度办法、规程具有操作性、针对性强；

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2、信贷咨询、辅导及时,检查监管到位； 3、授信及日常信贷审查、个贷审查及时准确; 4、信贷业务操作合法合规,不良贷款得到有效控制； 5、一年一度信贷年审把关严格，全面完成各项经营目标; 6、调研、业务分析报告全面及时，材料提供及时准确； 7、贷款核销审查及时、指导效果好；不良资产得到有效监测,管理效果好；

8、信贷档案管理规范，调阅方便； 9、对网点和部门指导及时，服务热情； 10、部门运作高效，与相关部门配合协作好。 六、财会运营部

1、有效控制财务预算,严格执行财务制度； 2、财务分析全面、及时、准确,建议有针对性;

3、会计监管辅导及时到位，年终决算和系统测试安排合理； 4、评价、考核办法科学合理，激励作用明显并及时实施； 5、头寸控制科学,现金调运安全、及时、准确； 6、库房管理及现金库存管理严格、有序；

7、硬件设备维护及时，信息、网络安全，平稳运行; 8、数据报表、分析报告及时、准确； 9、对网点和部门指导及时，服务热情； 10、部门运作高效，与相关部门配合协作好. 七、内控合规部

1、内控管理综合工作安排有序； 2、对各网点的内控综合评价;

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3、收集合规风险信息，监测、识别、评估合规风险; 4、各种检查报告、合规分析报告质量评价； 5、对网点和部门指导及时,服务热情; 6、部门运作高效，与相关部门配合协作好。 八、综合管理部

1、文件、重大信息收发及时，印章使用规范合理； 2、综合性文件材料准确到位，综合性档案规范;

3、农金学会工作规范、实效；信息调研实用性强，有较高决策参考价值；

4、先进推介等工作成效显著；

5、工作报告、季（月、周）任务安排有序、督办有力; 6、接待、基建、维修等后勤工作服务得体，响应及时； 7、车辆统筹调度、安全节约;

8、人员调配合理,员工胜任岗位工作；

9、培训时间、频次安排合理,员工知识技能得到提高； 10、关心员工生活，及时答复员工意见，组织员工参与民主管理，保障员工权益。

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