个人理财网上作业

是非题

1、衍生工具具有最高投资风险，但投资的回报率不高。× 2、教育投资与其他投资相比更加注重投资的安全性。√

3、从经济学角度来讲，个人理财需求的产生是市场选择的结果。√

4、房地产投资作为长期的高额投资，除了用于个人消费，不具有投资价值。×

5、客户如果无法提供全面信息或提供虚假资料，个人财务规划师可对以后出现责任纠纷不负责任。× 6、财务策划师所确定的最优资产组合应当是包括经济资源和人力资本在内的综合资产组合。√

7、境内外资银行在中国的理财产品主要有不保本的双货币存款、保本的市场挂钩产品、指数挂钩结构性存款等类。× 8、银行理财产品的收益与风险，始终是投资者个人关注的问题。√ 9、债券的本质是债的证明书，不具有法律效力。×

10、证券理财对象的不同，使得个人投资者在获取收益的数量、频率、方式等方面不存在差异。×

单选题

3、保险策划的目的即在于通过对客户经济情况和保险需求的深入分析，帮助客户选择合适（ ），并确定期限和金额。

A.保险公司

B.保险产品

C.受益人

D.保险代理人 A.风险调整贴现率法

B.确定等价值法

C.贴现现金流量计价法

D.期权定价法

4、（ ）是最具理论意义的财务估价方法

5 . (3分)作为个人理财策划的第一步，财务策划师首先要（ ）。

A.制定财务策划计划

B.开展客户理财需求分析

C.设计数据调查表

D.与客户建立联系会谈，了解财务状况

6 . (3分)某客户已近退休，他的净资产数额为其年收入的一半，其财务状况（ ）。

A.不需采取措施

B.无措施弥补

C.需采取措施

D.很好

B.储蓄存款

C.管理费

D.利息收入

7 . (3分)（ ）是银行经营的一项重要资金来源。8 . (3分)银行（ ）不需要先存款，可以先消费。

A.借记卡

B.储蓄存折

C.贷款账户

A.贷款

D.信用卡 9 . (3分)封闭式投资基金和开放式投资基金是对投资基金按（ ）标准进行的分类。

A.按投资基金的运作方式

B.按投资基金能否赎回

C.按投资基金的投资对象

D.按投资基金的风险大小

10 . (3分)（ ）看重当期收益，以追求当期收益的最大化为目标。

A.收入型证券组合

B.增长性证券组合

C.单一性证券组合

D.混合型证券组合

第 3 大题多选题

1 . (5分)在个人财务策划中，经常用到的保险产品包括（ ABD ）。

A.人寿保险

B.责任保险

C.社会医疗保险

D.财产保险

2 . (5分)中国的财务规划师主要从（ ABC ）人才中产生。

A.证券投资

B.投资咨询

C.保险经纪

D.客户代表

3 . (5分)根据风险损害对象的不同，风险可分为（ACD ）。

A.人身风险

B.自然灾害

C.财产风险

D.责任风险

4 . (5分)我国个人外汇理财手段主要有（ ABC ）。

A.外汇信托

B.银行个人外汇理财产品

C.个人外汇交易

D.A股

5 . (5分)根据客户不同风险偏好可将资产组合分为（ AB ）类型。

A.保守型

B.进取型

C.随意型

D.温和型

6 . (5分)财务策划书的正文包括以下（ABCD ）部分。

A.客户信息

B.客户要求

C.免责声明

D.客户声明

7 . (5分)储蓄计划的制定包括（ ABCD ）。

A.确定储蓄额度

B.选择储蓄网点

C.选择储蓄理财方式

D.选择储蓄存期

8 . (5分)境内外资银行在国内的理财产品种类（ AC ）。

A.不保本的双货币存款

B.共同基金

C.保本的市场挂钩产品

D.结构性存款

9 . (5分)金融债券的期限以中期较多，其具有（ABC ）等特点。

A.专用性

B.集中性

C.流动性

D.风险性

10 . (5分)证券投资基金按运作方式的不同可分为（ AD ）。

A.封闭型投资基金

B.契约型投资基金

C.公司型投资基金

D.开放型投资基金