跨境贸易人民币结算现状及 相关问题分析 陈新屋 （深圳市通普科技有限公司） 【摘要】跨境贸易人民币结算不仅为企业和消费者提供 了便利，而且还在帮助企业度过国际金融危机、支持经济金 融对外开放、促进对外贸易稳定增长方面发挥了重要作用。 本文分析了跨境贸易人民币结算的现实意义．辨明其推进过 程中的制约因素，探索化解的对策，从而大力推进跨境贸易 人民币结算 跨境贸易人民币结算工作扩大试点之后，对于 出口企业而言，仍然还是采取对境内企业试点管理 的制度；对于进口企业而言，直接向所有境内外企业 进行放开。 我们从第一批出口试点企业的实际过程可以看 出，出口试点企业整个流程，包括推荐、审核、批准等 一【关键词】跨境贸易人民币结算影响因素 系列过程需要３个月左右的时间，环节过多，时间 日元、欧元、美元等货币的国际化历程显示，货 币国际化的必经之路和最初表现就是将其作为结算 货币在跨境贸易中应用。因为货币国际化不是一个 简单的过程，它会受到诸多条件的综合制衡和影响， 所以我们应该将其看作是一个复杂的渐进过程，必 须采取渐进的方式将其实现。目前我国人民币已初 过长，这就使得出口试点企业不能及时开展业务，交 易成本大幅度增加。甚至还有可能导致出口企业错 误地认为跨境贸易人民币结算业务手续非常繁琐， 这就明显违背了贸易便利化的基本原则，会对跨境 贸易人民币结算业务的广泛推广产生不良的后果。 （二）人民币结算渠道不畅 步具备国际化条件，已经基本实现资本项目部分可 兑换、经常项目可自由兑换的基本条件。２０１０年ｌ２ 现行的人民币支付体系还不能满足跨境贸易人 民币贸易结算的要求，目前我国人民币支付体系尚 不具备人民币与东盟各国货币的国际结算功能，很 多业务都局限于可自由兑换货币的国际结算和境内 的资金往来清算。与此同时，人民币支付系统的网络 月１５日，人民币在俄罗斯首次实现境外直接挂牌交 易。同期，尼日利亚央行把人民币列入法定外汇交 易货币，２０１１年１月起可在外汇市场进行公开交 易。作为发展跨境贸易人民币结算的方式之一，银 联卡支付范围也继续扩大，截至２０１０年１１月，开通 境外业务的国家和地区已达９８个，进一步促进了贸 易、投资和居民消费便利化。人民币国际化，中国钱 可以全球花。跨境贸易人民币结算不仅为企业和消 费者提供了便利，而且还在帮助企业度过国际金融 规模不大，交易成本高，尚未产生一定的网络规模效 应，缺乏统一的清算体系、清算平台和健全的清算制 度。现有的人民币清算制度还不能完全满足跨境贸 易人民币结算的清算需求，尤其体现在清算账户开 立、清算行准入、清算效率、清算时间、清算规则等方 面。 危机、支持经济金融对外开放、促进对外贸易稳定增 长方面发挥了重要作用。 跨境贸易人民币结算存在的问题 （三）人民币汇率形成机制不够完善 人民币如果广泛用于国际结算，首先要使人民 币的汇率保持相对稳定，这样才能减少持有人民币 所面临的汇率风险。目前而言，人民币汇率的市场化 ～、（一）审核出口试点企业资格的环节过多 ・程度明显不高，人民币汇率形成机制不够完善，这就 ７８・ ２０１２．５阚艇 导致开展跨境贸易人民币结算业务的基础较为薄 清算机制。 弱。 三、跨境贸易人民币结算操作中应该注意的问 二、推动跨境贸易人民币结算的对策建议 （一）缩短审核环节，并制定表格式审核流程 针对审核出口试点企业资格的环节过多这个问 题 根据国家的相关法律法规规定，跨境贸易人民 币结算不包括资本项下，只包括贸易项下的人民币 题，笔者建议可以从以下几个方面入手。第一，将出 结算。因此，在人民币跨境流动的过程中要以事后检 口试点企业名单审核环节下放到省级有关部 门。出口试点企业在向省级有关部门申请之后， 可由企业所在的省份白行确定出口试点企业名单， 这样既能提高出口试点企业在跨境贸易结算中选择 人民币的积极性，同时又可以有效地减少出口试点 企业等待的时问，降低企业的交易成本。第二，建议 中国人民银行可以制定表格式审核流程及管理办 法，明确规定机关在接到出口试点企业的申请 之后几个工作日必须回复，制定表格式审核流程，提 高出口试点企业审核效率。 （二）完善人民币汇率形成机制 第一，为了维持国内经济平稳较快发展，避免出 现境内企业承受不了人民币过快升值的压力，可以 采取渐进式的小幅度人民币升值。第二，可以根据 金融机构抵抗风险能力、国际收支状况等情况，适当 扩大人民币汇率上下浮动的范围。同时，可合 理引导人民币汇率上下浮动范围，这样能够有效防 范境外热钱的大规模流入。第三，建立透明的人民 币汇率形成机制，建议将参考一篮子货币转变为盯 住一篮子货币。只有这样才能够扩大境内外企业在 跨境贸易结算时采用人民币进行清算的规模，同时 还有利于稳定市场对人民币汇率的预期。 （三）理顺人民币结算渠道 中国人民银行应尽快研究制定相关的理顺 人民币结算渠道，合理规划国家支付体系，为我国人 民币支付体系的科学发展提供的指导。继续依 法加强支付体系监督管理，推动非现金支付工具的 创新和普及，推动我国证券登记结算系统和银行业 金融机构行内支付系统的完善和发展。按期建成运 行电子商业汇票系统，进一步完善金融基础设施，稳 步推进银行第二代支付系统建设。各个商业银 行能够通过银行第二代支付系统进行延付延 收、预收货款等业务，形成高效、便捷、安全的人民币 ｋｊｘｈ．ｍｏｆｃｏｍ．ｇｏｖ．ｃｎ 查贸易真实性审核程序代替事前审批。 对于大多数守法的企业而言，中国人民银行事 后检查的方式能够有效节省企业的时间和成本，但 是一旦发现企业有违规的行为，将会对这些监管不 严的企业处以重罚。 对于境外公司在内地开立的“非居民账户”，其 账户内的人民币资金不得用于贸易结算之外的用 途，已获批资金必须先转移出非居民账户才能兑换 成其它货币。一家境外公司仅能开立一个“非居民 账户”，并将其用于与同省内的中国试点企业或非 试点企业进行账户结算。 对于资金在境外的具体使用情况，中国人民银 行尚无操作性强的监控制度，只可以控制监督人民 币的跨境流动。所以，笔者建议进行人民币跨境贸易 结算试点企业，应结合自身企业的实际情况，认真研 究中国和境外各国的金融监管法律，根据研究 结果有针对性地制定合规合法的操作方法，以便接 受境外金融监管部门的监管和检查。 主要参考文献： 【１】赵越．对跨境贸易人民币结算运行机制的思考Ⅱ】．云南财经 大学学报，２０１０，（０２）：１４７－１４９． 【２１孙琪琦．从跨境贸易人民币结算试点看人民币国际化进程 Ｕ］．商业时代，２０１０，（０３）：１０４—１０８． ［３】杜莉芬．对跨境贸易人民币结算的思考ＩＪ］．合作经济与科技， ２００９，（２３）：１６３—１６８． 『４］张孟秋，徐忠东．关于对秦皇岛市在跨境贸易中使用人民币 结算的可行性调查Ｕ］．华北金融，２００９，（１１）：１７０—１７３． 【５】徐志龙．跨境贸易人民币结算试点若干问题探讨Ⅱ］．国际商 务财会，２００９，（１０）：１２３－１２６． 『６】程磊．跨境贸易人民币结算面面观Ⅱ］．特区经济，２００９， （１２）：１３４—１３９． ［７】陈志华．浅析人民币国际化问题Ⅱ】．当代经济（下半月），２００６， 责编：吴迪 ・７９・
