商业银行业务与经营第六章的形考题及答案

注意：选项（abcd）后面数字是一道题对这题的的评分，也就是答案，如果是0，是错误的，.就不要选择。 绿色为：单选题 蓝色为：多选题 紫色为：判断题

top/第6章/单选题 第六章 单选题

以下关于商业银行证券投资的主要功能说法错误的是（）。 A. 分散风险，获取稳定的收益 0 B. 保持流动性 0 C. 顺经济周期的调节手段 100 D. 合理避税 0

第六章 单选题

以下关于商业银行证券投资具有逆经济周期的调节手段这一功能说法错误的是（）。 A. 贷款是逆经济周期的资产 100

B. 贷款和证券在许多方面是资产组合的最好互补对象 0 C. 在经济高涨时期，贷款需求旺盛，银行减少对证券的投资 0

D. 在经济衰退期，贷款需求下降，风险增大，银行扩大对证券的投资，从而可以熨平银行收益的波动 0

第六章 单选题

（）是指除财政部门以外其他机构所发行的债券。 A. 国库券 0 B. 中长期国债 0 C. 机构证券 100 D. 各种资产抵押类证券 0

第六章 单选题

（）是企业对外筹集资金而发行的一种债务凭证。 A. 国库券 0 B. 中长期国债 0 C. 公司债券 100 D. 各种资产抵押类证券 0

第六章 单选题

（）指债务人到期不能偿还本息的可能性 A. 信用风险 100 B. 利率风险 0 C. 通货膨胀风险 0 D. 流动性风险 0

第六章 单选题

（）指由于不可预期的物价波动而使证券投资实际收入下降的可能性。 A. 信用风险 0 B. 通货膨胀风险 100 C. 利率风险 0 D. 流动性风险 0

第六章 单选题 （）指由于市场利率水平波动而引起证券价格的变动，从而给银行证券投资造成资本损失的可能性。 A. 信用风险 0 B. 通货膨胀风险 0 C. 利率风险 100 D. 流动性风险 0

第六章 单选题

（）指某些证券由于难以交易而使银行收入损失的可能性。 A. 信用风险 0 B. 通货膨胀风险 0 C. 利率风险 0 D. 流动性风险 100

第六章 单选题

零息票证券不含息，以贴现的方式发行或交易，（）是反映这类证券投资回报的收益率。

A. 贴现率 100 B. 票面利率 0 C. 预期收益率 0 D. 复利收益率 0

第六章 单选题

（）不含息，以贴现的方式发行或交易。

A. 零息票证券 100 B. 含息票债券 0 C. 应税证券 0 D. 减免税证券 0

第六章 单选题

以下关于银行证券交易账户的类别，说法错误的是（）。

A. 商业银行的债券投资或管理一般按照“交易账户”和“银行账户”分类 0

B. 由于在银行大类资产负债表上，各类债券归于一大类，在银行内部，这两大类账户的功能是有没有明显区分的 100

C. 交易账户的主要功能是银行考虑自身日常流动性管理的需要而设计的 0 D. 银行账户的主要功能是银行获取盈利的重要来源 0

第六章 单选题

以下关于管理证券交易账户所涉及的业务，说法错误的是（）。 A. 作为证券市场专家为客户提供投资咨询和建议 0 B. 银行利用证券交易账户，成为国债一级市场的主要承销商 0 C. 交易账户的主要功能是银行考虑自身日常流动性管理的需要而设计的 100 D. 在证券市场上作为“造市者”广泛参与交易 0

第六章 单选题

以下关于银行证券资产组合与证券交易业务的关系，说法错误的是（）。

A. 商业银行进行证券组合投资与运用证券交易账户来提供证券服务的功能不同 0 B. 可以将银行自身证券资产组合与证券交易业务统一管理 100

C. 商业银行在资产负债表上反映的证券资产组合与该银行证券交易账户上的证券存货通常按分开的账户进行管理 0

D. 证券交易业务不纳入银行自身的资产负债表 0

第六章 单选题 （）比较僵硬地看待金融资产的流动性与营利性之间的替换关系，从而把证券简单地划分为流动性证券和收益性证券两类。 A. 流动性准备方法 100 B. 梯形期限策略 0 C. 杠铃结构方法 0 D. 利率周期期限决策方法 0

第六章 单选题

．以下关于流动性准备方法，说法错误的是（）。

A. 该方法是商业银行传统证券投资策略的一种，被认为是较积极的投资策略 100

B. ．该方法的基本思想可以概括为：证券投资应重点满足银行流动性需要，在资金运用安排上以流动性需要作为优先顺序的考虑 0 C. 该方法将银行资产划分为4个层次 0 D. 第一个层次的构成以现金资产为主，即库存现金、在银行准备金存款和以清算为目的的存放同业款，被称为一级准备 0

top/第6章/多选题 第六章 多选题

商业银行证券投资的主要功能包括（）。 A. 分散风险，获取稳定的收益 25 B. 保持流动性 25 C. 逆经济周期的调节手段 25 D. 合理避税 25

第六章 多选题

银行证券投资的主要类别包括（）。 A. 国库券 25 B. 中长期国债 25 C. 公司债券 25 D. 各种资产抵押类证券 25

第六章 多选题

证券投资风险的类别包括（）。 A. 信用风险 25 B. 通货膨胀风险 25 C. 利率风险 25 D. 流动性风险 25

第六章 多选题

美国有4大私营证券评级公司是（）。 A. 穆迪 25 B. 标准普尔 25 C. ．惠誉 25 D. 金融世界服务公司 25

第六章 多选题

2008年由美国次贷危机引发的全球金融和经济危机给人类以下教训和启示包括（）。 A. 银行不应当发放次级贷款 0

B. 借款人违约的风险始終是银行最大的、最应该高度重视的风险 33.3

C. 某些衍生品可以将违约风险转移到银行外部甚至银行系统外 D. 以内部评级法（IRB）为代表的风险计量模型存在缺陷 33.3 33.3

第六章 多选题

商业银行的债券投资或管理一般按照（）分类。 A. 交易账户 50 B. 银行账户 50 C. 资产账户 0 D. 中间账户 0

第六章 多选题

我国商业银行交易账户的特点是（）。 A. 交易频率最高的利率类债券 33.3 B. 交易频率最高的信用债券 33.3

C. 流动性是该账户买卖最重要的参考指标之一 D. 持有到期（HTM）账户为核心，产品配置多元化

第六章 多选题

我国商业银行银行账户的特点是（）。 A. 交易频率最高的利率类债券 0 B. 交易频率最高的信用债券 0 C. 兼顾流动性管理 50

D. 持有到期（HTM）账户为核心，产品配置多元化

第六章 多选题

银行债券投资交易所需要考虑的因素有（）。 A. 宏观经济形势及货币变化 25 B. 债券市场供给情况 25

C. 银行总体资产负债发展和管理计划 25 D. 银行风险管理限额 25

第六章 多选题

银行证券投资策略包括（）。 A. 流动性准备方法 25 B. 梯形期限策略 25 C. 杠铃结构方法 25 D. 利率周期期限决策方法 25

33.3 0 50

top/第6章/判断题 第六章 判断题

贷款是逆经济周期的资产。（） 对 0 错 100

第六章 判断题

商业银行投资的证券大都集中在国债和地方债券上，而地方债券往往享有减免税收的优惠，故银行可以利用证券组合达到避税目的，使收益进一步提高。（） 对 100 错 0

第六章 判断题

国库券是发行的债券，期限既可以是短期也可以是长期。（） 对 0 错 100

第六章 判断题

市政债券是由地方发行的，所筹资金多用于地方基础设施建设和公益事业发展。（） 对 100 错 0

第六章 判断题

从金融学的角度来看，投资风险是可以测算的。（） 对 0 错 100

第六章 判断题

从可测量方面来讲，投资预期收益与实际收益的差距是度量投资风险的尺度。（） 对 100 错 0

第六章 判断题

市场利率指反映资金市场整体供求关系的平均利率。（） 对 100 错 0

第六章 判断题 在证券市场上，债券的收益率一般与市场利率负相关，而债券的市场价格与市场利率正相关。（） 对 0 错 100

第六章 判断题

复利收益率就是实际实现的收益率。（） 对 0 错 100

第六章 判断题

商业银行的债券投资或管理一般按照“交易账户”和“银行账户”分类，但由于在银行大类资产负债表上，各类债券归于一大类，所以在银行内部，这两大类账户的功能是没有明显区分的。（） 对 0 错 100

第六章 判断题

银行账户的主要功能是银行考虑自身日常流动性管理的需要而设计的，持有和交易债券主要是为了银行流动性的调整和管理，证券所产生的营利性不是考核的重点。（） 对 0 错 100

第六章 判断题

目前，中国的商业银行基本不涉及对证券交易所场内债券的交易，基本是场外市场交易。由于商业银行对配置债券的规模要求,交易起点通常在500万元面值以上。（） 对 100 错 0

第六章 判断题

每个商业银行当年的债券投资要与全行资产负债计划保持基本平衡。（） 对 100 错 0

第六章 判断题

银行，特别是大银行，有经验丰富的大批的证券分析专家，深受客户信赖。客户和一些小银行在进行证券投资前，往往就证券差别、期限、组合方式等向大银行进行咨询。（）

对 错 100 0

第六章 判断题

银行证券投资策略的目标，一般强调在不断提升收益水平的前提下实现证券投资流动性和安全性的高效组合。（） 对 0 错 100