假支票欺诈被银行堵截的案例

来源：筏尚旅游网

假支票欺诈被银行堵截的案例

[案例经过]

一客户持银行普通支票到营业部办理转账业务，该支票票面要素如下：付款行名称盖有“****银行”字样的行名章，金额：30000元。收款人：**贸易有限公司。经办柜员审查后发现该支票账号异常，及时交现场负责人审核，经多功能票据鉴别仪对票面的正、背两面的防伪标记进行鉴别、审验，有荧光反应和梅花印记，确认为真支票，但也存在诸多疑点：出票人账号位数（18位）与我行账号位数（19位）不符；出票人账号的排列顺序与我行账号的排列顺序不符；支票右下方盖的行号与我行行号不符。经核实，该支票为不法分子利用其他单位遗失的支票变造票面要素进行欺诈的变造票据。

[案例分析]

票据欺诈作为不法分子进行资金诈骗的惯用手段，应引起银行高度重视。上述案例就是一起不法分子企图利用变造票据进行欺诈的典型风险事件，因其对真实票据进行变造，具有“真票据、假要素”特征，具备应有的防伪点和暗印特征，给识假防假造成较大干扰，具有较大的欺骗性和隐蔽性。

[案例启示]

银行要特别加强对票据欺诈风险的防范。要加强票据真实性审查，除采取多种手段对水印、荧光、暗迹等防伪特征进行票据真伪鉴别外，要特别在侧光下审查打印或书写的原始痕迹有无涂改迹象，加强对票据号码、大写金额、收款单位等关键要素的鉴别。同时在严格控制知密范围的前提下，加大银行客户账号、银行行号编码规则，核算印章特征，以及票据防伪特征等的

培训力度，有效提高票据业务人员识假防假能力和水平。三是严格执行查询查复制度，做到有疑必查，有查必复，切实防控风险。

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