金融类试题附答案

单项选择题（240题）：

1、股票实质上代表了股东对股份公司的（D ）。

A．债权 B．收益权 C．物权 D．所有权 2、在会计角度上称股票为流动资产，是基于股票的（B ）。

A．风险性 B．流动性 C．收益性 D．波动性 3、公司清算时每一股份所代表的实际价值是（C ）。

A．票面价值 B．账面价值 C．清算价值 D．理论价值 4、股票净值又称为（ B）。

A．票面价值 B．账面价值 C．清算价值 D．理论价值 5、股票的未来收益的现值是（ D）。

A．票面价值 B．账面价值 C．清算价值 D．理论价值 6、以下哪个价格是股票市场价格形成的基础性因素：（ C）。

A．票面价格 B．账面价格 C．理论价格 D．清算价格 7、当利率水平提高时，股票价格将（B ）。

A．上涨 B．下跌 C．不变 D．盘整

8、当银行放松银根，增加货币供应量时，股票价格将（A ）。

A．上涨 B．下跌 C．不变 D．盘整 9、一般来说，财政支出的增加，会使股票价格（A ）。

A．上涨 B．下跌 C．不变 D．盘整 10、当预期本币贬值、外币升值时，股票价格将会（B ）。

A．上涨 B．下跌 C．不变 D．盘整

11、一般在行业的（D ），公司利润出现下降趋势，其股票价格也趋于下跌。

A．开创期 B．扩张期 C．稳定期 D．停滞期 12、公司宣布分发红利的消息，将会使股票价格（A ）。

A．上涨 B．下跌 C．不变 D．盘整 13、在股票分割时，股票价格将会（ A）。

A．上涨 B．下跌 C．不变 D．盘整

14、世界上最早、最享盛誉和最有影响的股价指数是（A ）。

A．道·琼斯股价指数 B．金融时报指数 C．日经股价指数 D．恒生指数

15、证券公司将发行人的证券协议全部购入或者在承销期结束时将售后剩余证券全部自行购入的承销方式称为（C ）。

A．全额包销 B．余额包销 C．包销 D．代销

16、由承销商先全额购买发行人该次发行的股票，然后再向投资者发售的承销方

式称为（A ）。

A．全额包销 B．余额包销 C．包销 D．代销

17、证券公司代发行人发售证券，在承销期结束时，将未售出的证券全部退还给发行人的承销方式称为（D ）。

A．全额包销 B．余额包销 C．包销 D．代销 18、证券交易所所采取的交易的组织方式是（A ）。 A 经纪制 B 代理制 C 做市商制 D 自助制

19、在采取证券交易所集合竞价方式发行股票时，是执行（C ）原则。

A．时间优先、价格优先 B．价格优先、数量优先 C．价格优先、时间优先 D．数量优先、价格优先 20、以下不是证券交易所的职能的是（C ）。

A．提供证券交易的场所和设施 B．制定有关证券交易的规则 C．决定每日开盘价 D．提供证券市场的信息服务 21、以下的（B ）不是会员制证券交易所设立的机构。

A．会员大会 B．董事会 C．理事会 D．监察委员会 22、场内交易市场是有组织的市场，这种市场是指（A ）。

A．证券交易所 B．证券登记结算机构 C．证券业协会 D．证券公司

23、在我国，证券交易所是经（ B）批准设立的。

A．全国人民代表大会 B． C．中国人民银行 D．中国

24、上海证券交易所和深圳交易所的组织形式都属于（ B）。

A．公司制 B．会员制 C．合同制 D．承包制 25、债券是由（C ）出具的。

A．投资者 B．债权人 C．债务人 D．代理发行人 26、债券代表其投资者的权利，这种权利称为（ A）。

A．债权 B．资产所有权 C．财产支配权 D．资金使用权 27、债券与股票的相同点在于（A ）。

A．都是筹资手段 B．收益率一样 C．风险一样 D．具有同样的权利

28、如果公司经营不善而破产，公司债券持有者（ B）股东收回本金。

A．晚于 B．优先于 C．同时与 D．不能确定

29、债券、金融债券和企业债券，若按风险大小排列顺序，以下正确的是（ D）。

A．债券＞金融债券＞企业债券 B．金融债券＞企业债券＞债券 C．企业债券＞债券＞金融债券 D．企业债券＞金融债券＞债券

30、在一定条件下可以转换成发行公司股票的债券称为（C ）。

A．付息债券 B．贴现债券 C．转换公司债券 D．附新股认购权公司债券

31、在一定条件下公司债券的持有人可以按所规定的价格向发行公司认购新股票的债券称为（ D）。

A．付息债券 B．贴现债券 C．转换公司债券 D．附新股认购权公司债券

32、附新股认购权公司债在行使认股权后债券形态（A ）。

A．存在 B．消失 C．部分存在 D．不确定 33、贴现债券发行时按（ B）发行。

A．高于面额的价格 B．低于面额的价格

C．等于面额的价格 D．发行公司自行确定的价格 34、安全性最高的有价证券是（ A）。

A．国库券 B．股票 C．公司债券 D．企业债券 35、在西方国家，国库券发行通常采用（A ）方式。

A．贴现 B．平价 C．折价 D．溢价

36、菲利普斯曲线描述的是下述哪两者之间的函数关系（ D ）

A、失业与就业 B、失业率与就业率 C、失业率与物价变动率 D、失业率与经济增长率 37、外国债券是以（B）为面值货币。

A．发行国货币 B．债券发行市场所在国货币 C．美元 D．任何国家的货币

38、（ C）不是国库券发行的主要目的。

A．平衡财政预算 B．扩大投资 C．获得长期资金来源 D．归还债务本息

39、我国发行国债所采取的承购包销方式是属于（A ）。

A．集团认购方式 B．招标发行方式 C．私募发行方式 D．协商议价发行方式

40、以下列债券发行方式中，哪种方式具有以竞争方式确定符合市场情况的利率或价格的特点？（B ）

A．集团认购 B．招标发行 C．协商议价发行 D．私募 41、当票面利率高于市场利率时，发行价格将会（ A）。

A．提高 B．下降 C．不变 D．无法判断 42、下列货币工具中，不属于直接信用控制的是（ D ）

A、利率最高限 B、信用配额

C、流动性比率 D、窗口指导 43、发行效率最高、成本最低的国债是（ C）。

A．实物国债 B．凭证式国债 C．记账式国债 D．水印式国债 44、从形势变化需要货币当局采取行动到它认识到这种需要的时间距离，称为（ B ）

A、行动时滞 B、认识时滞 C、影响时滞 D、外部时滞 45、作为货币工具的再贴现，一般包括两个方面的内容：一是再贴现率的调整；二是规定向（ C ）申请再贴现的资格。

A、金融机构 B、 C、银行 D、商业银行

46、某投资者用952元购买了一张面值为1000元的债券，票面利率为10%，每年付息一次，距到期日还有3年，则其到期收益率是（ B）。

A．11% B．12% C．12.5% D．13%

47、在卖出（或买入）债券时，事先约定到一定期间后按规定的价格再买回（或卖出）同一名称的债券，这种交易称为（A ）。

A．回购协议交易 B．信用交易 C．期货交易 D．期权交易 48、（ D ）是我国货币市场上最主要的流通工具。

A.商业承兑汇票 B.大额可转让存单 C.债券 D.银行承兑汇票 49、商业银行最主要的经营目标是（B ）。

A．实现财务平衡 B．实现利润最大化 C．长远的社会效益 D．提高管理水平

50、我国商业银行主要采取的组织形式是（A ）。

A．分支行制 B．单元制 C．集团银行制 D．连锁银行制 51、实行单一银行制的国家主要有（A ）。

A．美国 B．英国 C．法国 D．中国 52、以下属于银行分支行制优点的是（C ）。

A．防止垄断 B．机构小、成本低 C．有利于实现规模经营 D管理灵活

53、股份制商业银行的最高权力机构是（ A）。

A．股东大会

B．监事会 C．执行委员会 D．理事会

、银行成本最低的资金来源是（ A）。

A．支票存款 B．储蓄存款 C．定期存款 D．同业拆借 55、商业银行投资的主要对象是（ B）。

A．股票 B ．国库券 C．企业债券 D．基金 56、商业银行资产业务的骨干部分是（ A）。

A．贷款业务 B．投资业务 C．贴现 D．租赁业务

57、因贷款项目巨大，由两家或两家以上银行共同提供的贷款被称为（C）。

A．信用贷款 B．抵押贷款 C．联合贷款 D．单独贷款 58、贴现属于商业银行的（ B）。

A．负债业务 B．资产业务 C．中间业务 D．表外业务 59、以下不属于消费贷款特点的是（A ）。

A．成本较低 B．利息较高 C．风险较小 D．金额较小

60、由不同国家的大商业银行合资成立的银行，目的在于专门经营境外美元市场及国际资金存放业务的银行组织形式是（ E）。

A．分支行制 B．单元制 C．集团银行 D．连锁银行 E．财团银行

61、商业银行最主要的资金来源是（B ）。

A．资本金 B．存款 C．向央行借款 D．发行债券

62、银行通过调节（C ），以对商业银行的派生存款能力进而对货币供应量实施控制。

A．存款利率 B．贷款利率 C．法定存款准备金率 D．同业拆借利率

63、出租人只需自筹购买设备所需资金的一部分，其余资金通过将出租设备作为抵押品以取得贷款，然后用该项设备的租金来偿还贷款的租赁业务称为（ B ）。

A．融资性租赁 B．杠杆租赁 C．经营性租赁 D．转租赁 、商业银行经营管理的最主要原则是（C ）。

A．流转性原则 B．平衡性原则 C．安全性原则 D．自主性原则

65、在商业银行进行流动性管理时，以（B）作为满足基本流动性需求的来源，而以（）作为应付非预期性流动性需求的来源。（ ）

A．外部融资，内部流动资产 B．内部流动资产，外部融资 C．法定准备金，超额准备金 D．超额准备金，法定准备金 66、（B ）《中华人民共和国证券法》正式实施。

A 1998年7月1日 B1999年7月1日 C 1999年10月1日 D 2000年1月1日

67、商品证券是证明持券人对其证券所代表的那部分商品具有（ A）的凭证。 A 所有权或使用权 B 租赁权或转让权 C 收益权或处分权D 使用权或转让权 68、商业贷款理论是一种确定资金运用方面的理论，也叫（C ）。

A．生产性贷款理论 B．预期收入理论 C．真实票据论 D．可转让性理论

69、资本证券主要包括（C ）

A 股票、债券和基金证券 B 股票、债券和金融期货 C 股票、债券和金融衍生证券 D 股票、债券和金融期权 70、认为商业银行资产投向应以未来收入为基础的理论是（B ）。

A．生产性贷款理论 B．预期收入理论 C．真实票据论 D．可转让性理论

71、近年西方商业银行实施负债管理、应付流动性需要的最主要方式是（C ）。

A．发放商业性贷款 B．购买流动性强的证券

C．发行大额可转让定期存单 D．保持一定数量的现金 72、商业银行与其他金融机构的最根本区别在于（C ）

A．信用中介职能 B．支付中介职能 C．信用创造职能 D．金融服务职能

73、按（B ）划分，金融市场可分为货币市场、资本市场、外汇市场、黄金市场。 A.交易中介 B.交易标的 C.交割方式 D.流通特性

74、（ A）又称为一级市场，是指资金需求者将金融工具面向公众首次出售而形成的交易市场。

A.初级市场 B.次级市场 C.场外交易市场 D.原生市场 75、按交割的方式划分，金融市场可分为现货市场和（D ）。 A.原生市场 B.次级市场 C.场外交易市场 D.衍生市场 76、金融市场最基本的功能是（D ）。

A.调节宏观和微观经济 B.价格发现 C.支持规模经济 D.融通资金 77、（ B）历来被称为国民经济的“晴雨表”。

A.货币市场 B.金融市场 C.发行市场 D.次级市场 78、货币市场通常是指不超过（A ）年期的短期信用工具。 A.1年 B.2年 C.3年 D.4年

79、（B ）是指金融同业之间因临时性或季节性的资金余缺而相互融通资金的交易活动。

A.同业拆借 B.同业借贷 C.头寸拆借 D.债券回购

80、（ D）也叫“垫头交易”，指证券买卖双方通过交付保证金而得到经纪人贷款或融资的交易。

A.现货交易 B.期货交易 C.期权交易 D.信用交易 81、（ C）是长期资金融通的主要市场。

A.场外交易市场 B.第二市场 C.证券交易所 D.店头交易 82、多数国家都加以严格控制的证券交易方式为（C ）。 A.现货交易 B.期货交易 C.信用交易 D.期权交易 83、项目贷款也叫项目融资，它始于20世纪30年代的（A ）。

A.美国 B.英国 C.日本 D.德国 84、（ C）一般在外汇市场上处于领导者的地位。

A.外汇银行 B.外汇经纪人 C.银行 D.客户 85、（A ）外汇银行间的即期交易，多在第二个营业日收付。 A.日本 B.美国 C.英国 D.德国

86、（B ）是指买卖双方先订立合同，规定买卖外汇金额、将来汇率和支付时间，到规定时间再按照合同办理交收的外汇业务。

A.即期交易 B.远期交易 C.掉期交易 D.调期交易 87、目前世界上绝大多数的外汇交易是在（D ）进行。

A.有形市场 B.外汇交易所 C.式市场 D.无形市场

88、（A ）是指在外汇买卖成交后的两个营业日以内办理货币收付的外汇业务。 A. 即期交易 B.远期交易 C.掉期交易 D.调期交易

、在经济发展过程中（ C ）对于推动实现国家的产业有一定作用。 A短期利率 B浮动利率 C优惠利率 D一般利率 90、有价证券具有（C ）的经济和法律特征。

A 产权性、收益性、变通性、风险性 B 产权性、收益性、变通性、非返还性 C 产权性、收益性、流动性、风险性 D 产权性、期限性、收益性、风险性 91、在多种利率并存的条件下起决定作用的利率是（ D ）。

A差别利率 B实际利率 C公定利率 D基准利率 92、马克思认为，在平均利润率与零之间，利息率的高低取决于（ A ）。

A总利润在贷款人和借款人之间进行分配的比例

B资本有机构成的高低 C利润率 D利润量的大小 93、利息是（ B ）的价格。

A货币资本 B借贷资本 C外来资本 D银行贷款 94、为了取得利息而暂时贷放给职能资本家使用的资本是（ B ）。

A产业资本 B借贷资本 C货币资本 D商业资本 95、一笔为期3年、年利率为6%、按复利计息的10万元贷款，到期后其本利和为（ C ）。

A18000 B118000 C119101.6 D19101.6 96、根据流动性偏好理论，流动性偏好收益曲线（C ）。

A呈水平状 B向上倾斜

C向下倾斜 D时而向上倾斜时而向下倾斜 97、根据流动性偏好理论，人们的流动性偏好强，利率就（ B ）。 A下降 B上升 C不变 D难以确定

98、根据流动性偏好理论，如果货币供应曲线和货币需求曲线的平坦部分相交，

则利率将（ C ）。

A上升 B下降 C不受任何影响 D难以确定 99、在西方国家传统上是以 （ A ）作为基准利息。

A 银行的再贴现利率 B 短期债券利率 C 同业拆借利率 D 银行存款利率 100、著名的“流动性陷阱”说出自于（ A ）。

Ａ 凯恩斯理论 Ｂ实际利率理论 Ｃ 可贷资金理论 Ｄ 货币名义理论

101、世界上最早出现的银行是（ B ） A：瑞典银行 B：英格兰银行 C：美国联邦储备体系 D：法兰西银行

102、银行制度在世界范围内得以推广（D ）起到了有力的推动作用。 A：1844年英国通过的《比尔条例》 B：金本位制的崩溃

C：权力的渗透 D：1920年在布鲁塞尔召开的国际金融会议

103、我国在1983年以前实行的是（ B ）。

A：单一式的银行制度 B：复合式银行制度 C：准银行制度 D：银行制度 104、通货膨胀是（ A ） 。

A. 货币发行量过多而引起的一般物价水平普遍持续的上涨 B. 货币发行量超过流通中的黄金量 C. 货币发行量超过流通中商品的价值量 D、以上都不是

105、下列对银行描述不正确的是（C ）。

A：银行只同和金融机构发生业务往来，为它们提供服务，不面对一般客户，如企业、单位、个人。

B：银行享有国家赋予的各种特权，如独占货币发行、代理国库、集中存款准备金、管理金融市场等权利。 C：是以盈利为目的的国家管理机构。

D：银行能代表国家制定和执行货币，信用和货币流通，确保国民经济健康、稳定发展。

106、银行为提供金融服务不包括（ C ）内容。 A：对融通资金。

B：代理国债发行，办理债券到期时的还本付息。 C：保管存款准备金

D：代理国库收支业务。

107、银行的作用之一是（ A ）。 A：调节信用、调节经济。 B：是社会各成员的支付中介。 C：使闲散货币转化为资本。 D：创造存款货币。

108、资本市场是融通长期资金的市场，它又可以分为（B ） A 股票市场和债券市场 B 中长期信贷市场和证券市场 C 证券市场和货币市场 D 短期资金市场和长期资金市场 109、银行业务活动一般原则不包括（ D ）。 A：不经营一般的银行业务。 B：保持资产的最大流动性。 C：非盈利性。 D：业务活动的保密性

110、银行保持资产的最大流动性主要是因为（ D ）的需要。 A：保证货币发行。 B：贷款。 C：支付清算。

D：灵活调度资金，对金融机构发挥和援助功能。 111、（ A ）是银行的负债业务。 A：存款 B：再贴现 C：外汇储备 D：持有债券

112、（ A ）是银行的支付清算业务之一。 A：票据交换 B：保管存款准备金 C：证券买卖 D：掌管外汇储备

113、（ D ）中国人民银行实行的是“大一统”式的银行制度。 A：1983~1998年 B：1999年~今 C：1949年~今 D：1948~1983年

114、世界上第一家股票交易所在（B ）成立。

A 纽约 B 阿姆斯特丹 C 伦敦 D 巴黎

115、《中华人民共和国中国人民银行法》于（ D ）在全国八届第三次会议上获得通过。

A：1949年10月 B：1948年12月 C：1986年1月 D：1995年3月 116、（ A ）银行体系不属于中国人民银行广州分行监管。 A：湖南省 B：广东省 C：广西省 D：海南省 117、银行业务活动的基本原则不包括（ B ）。 A：非盈利性 B：安全性

C：保持资产最大流动性 D：业务活动公开性

118、通货膨胀定义中的“一般物价水平”是指（D ）

A 普通商品价格水平 B 基本商品价格水平 C 部分商品价格水平 D 所有商品价格水平 119、具有以下特征的物价上涨，可以反映通货膨胀（ A ）

A 持续上涨 B 暂时上涨 C 季节性上涨 D 偶然性上涨 120、银行在证券市场上买卖有价证券是在开展它的（D ）业务。 A 性 B 投融资 C 保值 D 公开市场操作

121、通货紧缩定义中“物价普遍持续下跌”所指的物价是（ D ）

A 个别商品价格水平 B 基本商品价格水平 C 部分商品价格水平 D 所有商品价格水平

122、具有以下特征的物价下跌，可以反映通货紧缩（ A ）

A 持续下跌 B 局部性下跌 C 季节性下跌 D 偶然性下跌 123、以银行等金融机构为中介进行融资的活动场所称为（C ）市场。 A 资本 B 货币 C 间接融资 D 直接融资 124、记名股票和不记名股票的差别在于（D ） A 股东权利 B 股东义务 C 出资方式 D 记载方式 125、公司清算时每一股份所代表的实际价值是（ C） A 票面价值 B 帐面价值 C 清算价值 D 内在价值

126、物价涨幅持续回落超过两年，或物价降幅达到两位数，可称为（D ）

A 零度通货紧缩 B 轻度通货紧缩 C 中度通货紧缩 D 严重通货紧缩

127、最能灵敏反映通货膨胀对居民生活直接影响的物价指标是（ B ）

A 股票价格指数 B消费物价指数 C批发物价指数 D国民生产总值平减指数

128、最能灵敏反映通货膨胀对企业市场成本直接影响的物价指标是（ C ） A 股票价格指数 B消费物价指数 C批发物价指数 D国民生产总值平减指数

129、能够全面反映所有商品与劳务价格变动状况的物价指标是（ D ）

A 股票价格指数 B消费物价指数 C批发物价指数 D国民生产总值平减指数

130、在我国，国有股权行政管理的专职机构是（ B）

A B 国有资产管理部门 C 国有投资公司 D 资产经营公司 131、债券具有票面价值，代表了一定的财产价值，是一种（B ） A 真实资本 B 虚拟资本 C 财产直接支配权 D 实物直接支配权

132、在总需求不变的情况下，生产要素价格上涨使产品成本上升，从而导致物价总水平持续上涨，以此来解释通货膨胀发生机理的理论称为（B ）

A 需求拉上论 B 成本推动论 C 供求混合推动论 D 结构性通货膨胀理论

133、即使在总供给与总需求均衡的状态下，由于部门间的劳动生产率差异、需求在部门间的移动、以及国际因素的影响，也会发生通货膨胀。以此来解释通货膨胀发生机理的理论称为（ D ）

A 需求拉上论 B 成本推动论 C 供求混合推动论 D 结构性通货膨胀理论

134、贴现债券的发行属于（C）

A 平价发行 B 溢价发行 C 折价发行 D 都不是 135、反映通货膨胀对就业影响的曲线是（ C ）

A 总需求曲线 B 总供给曲线 C 菲利普斯曲线 D 洛伦茨曲线 136、金融机构发行金融债券使得其资金来源（B ） A 减少 B增加 C 不变 D 都不是

137、认为通货紧缩起因于经济繁荣时期的企业过度负债及其后的资产变现清偿的理论是（A ）

A 纯货币的通货紧缩理论 B 金融结构的通货紧缩理论 C 投资过度的通货紧缩理论 D 消费不足的通货紧缩理论

138、认为通货紧缩起因于相对于消费需求的投资过度、特别是资本品生产投资过度的理论是（ B ）

A 纯货币的通货紧缩理论 B 金融结构的通货紧缩理论 C 投资过度的通货紧缩理论 D 消费不足的通货紧缩理论

139、（ B ）是在人们长期交往中无意识形成的，具有持久的生命力，并构成文化的一部分。

A、正式规则 B、非正式规则 C、实施机制 D、契约 140、（ D ）是指人们有意识创造的一系列规则。 A、价值观念 B、伦理规范 C、风俗习惯 D、契约

141、现代市场经济国家的金融制度结构在总体上是一种宏观与微观相分离的（B ）级金融制度。

A、一级 B、二级 C、三级 D、四级

142、金融制度所提供的机制和组织可以抑制金融交易活动中的机会主义倾向，这项功能被称为金融制度的（C ）。

A、节约功能 B、激励功能 C、约束功能 D、稳定功能

143、现代金融制度的组织结构包括三方面相互联系和补充的组成部分，即商业性金融机构、性金融机构和（ C ）。

A、银行 B、金融监管机构 C、金融市场机构 D、微观组织结构

144、根据货币制度存在的具体形式，可分为（A ）和不兑现的信用货币制度两大类。

A、金属货币制度 B、金本位制 C、银本位制 D、复本位制 145、与产业资本的动态相一致的信用形式是（ A ）。

Ａ商业信用 Ｂ 国际信用 Ｃ银行信用 Ｄ 国家信用 146、可以动员国民收入弥补财政赤字的信用形式是（ D ）。

Ａ商业信用 Ｂ 国际信用 Ｃ银行信用 Ｄ 国家信用 147、商业信用是企业之间由于（ D ）而相互提供的信用。

A生产联系 B产品调剂 C物质交换 D商品交易 148、（ D ）是一种由信用分配转化为财政分配的特殊信用形式

Ａ商业信用 Ｂ 国际信用 Ｃ银行信用 Ｄ 国家信用 149、证券投资基金反映的是（B ）关系。 A 产权 B 委托代理 C 债权债务 D 所有权

150、中国资本市场的监管是，以（ C ）为领导，以行业自律为基础。

A、银行 B、 C、中国 D、财政部

151、证券投资基金的资金主要投向（C ） A 实业 B 邮票 C 有价证券 D珠宝

152、封闭式基金基金单位的交易方式是（B ） A 赎回 B 证交所上市 C 柜台交易 D 场外交易 153、开放式基金的交易价格取决于（ D）

A 基金总资产值 B 供求关系 C基金净资产 D 基金单位净资产值 1、证券投资基金资产的名义持有人是（C ）

A 基金投资者 B 基金管理人 C基金托管人 D 基金监管人

155、我国《证券投资基金管理暂行办法》规定，基金管理公司的最低实收资本为人民币（A ）元。

A 1000万 B 3000万 C 5000万 D 一亿

156、率先推出外汇期货交易，标志着外汇期货的正式产生的交易所是（C ） A 纽约证券交易所 B 芝加哥期货交易所 C 国际货币市场 D 美国证券交易所 157、美国国库券期货是采用指数报价的，该指数是（C ） A 100与国库券年收益率的差

B 100与和约最后交易日的3个月期伦敦银行同业拆借利率的差 C 100与国库券年贴现率的差 D 100与国库券年收益率的和

158、看涨期权的买方具有在约定期限内按（D ）价格买入一定数量金融资产的权利。

A 市场价格 B 买入价格 C 卖出价格 D 约定价格

159、看跌期权的买方对标的金融资产具有（ B）的权利。 A 买入 B 卖出 C 持有 D 以上都是

160、可在期权到期日或到期日之前的任一个营业日执行的期权是（A ） A 美式期权 B 欧式期权 C 看涨期权 D看跌期权 161、认股权的认购期限一般为-（B ）

A 2~10年 B 3~10年 C 两周到30天 D3个月到1年 162、金融期货的交易对象是（C ）。

A 金融商品 B 金融商品合约 C 金融期货合约 D 金融期权 163、可转换证券实际上是一种普通股票的（ A）

A 长期看涨期权 B 长期看跌期权 C 短期看涨期权 D短期看跌期权 1、优先认股权实际上是一种普通股票的（C ）

A 长期看涨期权 B 长期看跌期权 C 短期看涨期权 D短期看跌期权

165、在计算股价指数时，先计算各样本股的个别指数，再加总求算术平均数，是股价指数计算方法中的（A ）。

A 综合法 B 计算期加权法 C 基期加权法 D 相对法 166、以货币形式支付的股息，称之为（A ）。 A 现金股息 B 股票股息 C 财产股息 D 负债股息

167、在公司章程中载明并获批准后，公司以一部分股本作为股息派发，称之为（B ）

A 现金股息 B 股票股息 C 财产股息 D 负债股息 168、决定债权票面利率时无须考虑（ D） A 投资者的接受程度 B 债券的信用级别

C 利息的支付方式和记息方式 D 股票市场的平均价格水平

169、买入债券后持有一端时间，又在债券到期前将其出售而得到的收益率为（ C） A 直接收益率 B 到期收益率 C持有期收益率 D 赎回收益率 170、以下那一种风险不属于系统风险（D ） A 风险 B 周期波动风险 C 利率风险 D 信用风险

171、证券公司客户的交易结算资金必须全额存入制定的（D ），单户管理。 A 金融机构 B证券公司 C 工商银行 D 商业银行

172、证券公司管理的原则要求证券公司把（ B）放在首位。 A 流动性 B 盈利性 C 安全性 D 变现能力

173、代理登记结算公司为证券的交易和发行提供登记、保管和结算服务的地方机构，称为（B ）。

A 登记结算公司 B 地方登记结算公司 C 交易所 D 交易中心

174、发起人以工业产权、非专利技术作价出资的金额不得超过股份有限公司注册资本的（B ）

A 10% B 20% C 30% D 40%

175、公司财产能够清偿公司债务时，其支付的顺序为（B ）

A 缴纳所欠税款、职工工资和劳动保险费用、清算费用、清偿公司债务 B 清算费用、职工工资和劳动保险费用、缴纳所欠税款、清偿公司债务 C 清算费用、缴纳所欠税款、职工工资和劳动保险费用、清偿公司债务 D 职工工资和劳动保险费用、清算费用、缴纳所欠税款、清偿公司债务 176、发起人持有的本公司股份，自公司成立之日起（ C）年内不得转让。 A 1 B 2 C 3 D 4

177、发行公司债券时，该公司的累计债券总额不得超过公司净资产的（A ） A 40% B 50% C 60% D 70%

178、职业道德是人们在各种职业活动中应该遵守的（D ）

A 职业纪律 B 职业操守 C 职业规范 D 道德规范

179．上海证券交易所和深圳证券交易所先后于________年和_______年正式开业。 （A ）

A．1990 1991 B．1991 1990 C．1991 1992 D．1992 1991 180．公开原则的核心要求是（C ） A． 上市公司的信息披露及时 B． 证券公司公开业务 C． 实现市场信息公开化 D． 证券交易实现社会化

181．目前，我国公开发行的股票的交易方式是（A ） A． 均在交易所交易

B． 有一部分是在场外市场交易

C． 上市公司退市后在场外交易市场交易 D． 在特殊条件下可以在场外交易市场交易 182．从内容上看，认股权证具有的性质是（D ） A． 债券 B． 股权 C． 期货 D． 期权

183．在证券交易市场发展的早期，（ B）是场外交易市场的主要形式。 A． 交易所市场 B． 柜台市场 C． 第三市场 D． 第四市场 184．在场外交易市场，证券公司的作用是__（C）

A． 交易的组织者 B． 交易的直接参加者 C． 两者都是 D． 两者都不是 185．关于证券交易所的会员，说法正确的是（ A） A． 只能是证券公司 B． 包括有资金实力的个人 C． 包括其它金融机构 D． 无严格 186．对于交易所无形席位说法正确的是（D ） A． 虽然不在场内，但其报盘属场内报盘 B． 交易速度要慢于有形席位报盘 C． 不易成交 D． 属于场外报盘

187．一般规定，交易所会员在至少保留（ A） 个席位的前提下允许转让席位。 A、 一个 B、 两个 C、 三个 D、 四个

188．从我国目前的证券经纪业务内容来看 _（ C） A． 股票的柜台交易逐渐增加

B． 债券交易主要形式是柜台代理买卖 C． 我国没有股票的柜台交易

D． 我国没出有任何证券的柜台交易

1．证券经纪商对委托人的首要义务是（D ） A． 为客户的一切交易保密 B． 坚持了解客户原则

C． 认真与客户签订证券买卖代理协议 D． 严格按委托人的要求办理委托事务 190．开立证券账户的基本原则是（B ） A． 合法性和公正性 B． 合法性和真实性 C． 真实性和公开性 D． 公正性和公平性

191．股份公司发行新股进行股权登记申请时，其审计报告必须由______名以上具有从事证券业务资格的注册会计师及其所在的事务所签字、盖章。 （ A） A． 2 B． 3 C． 4 D． 5

192．采用市值配售发行方式，认购者可根据本人证券账户中持有的（B ），按买入股票的委托手续办理申购。 A． 股票市值总和

B． 股票和证券投资基金市值总和 C． 股票和债券市值总和 D． 所有证券市值总和

193．从（ C）年起，我国上海证券交易所开始实行全面指定交易制度。 A． 1995 B． 1997 C． 1998 D． 1999

194、以有价证券形式存在，并能给持有人带来一定收益的资本是 ------。（ D） A 实际资本 B 虚拟资本 C 生产资本 D 货币资本

195、按 –----- ，我们可以把金融市场分为货币市场和资本市场。（C ） A 交易的对象 B 交易的性质 C 交易对象的期限 D 交割的时间

196、在资本主义发展初期的原始积累阶段，西欧就有了证券交易。15世纪，意大利商业城市中的证券交易主要是------的买卖。（C ） A 债券 B 股票 C 商业票据 D 国家债券

197、美国的证券市场是从买卖------开始的。（C ） A 商业票据 B 企业债券 C 债券 D 股票

198、1952年中国最后被关闭的证券交易所是------。（A ） A 天津证券交易所 B 北平证券交易所 C 上海股份公所 D 青岛市物品证券交易所

199、在证券市场发展初期股票在企业内部的发行方式是------。（ A） A 定向募集 B 认购证 B 与储蓄存单挂钩 D 上网定价

200、1999年7月28日，中国发布《关于进一步完善股票发行方式的通知》，对总股本超过------元的新股发行方式作出重大改革，采取向法人配售和对公众上网发行相结合的方式。（C ） A 6亿 B 5亿 C 4亿 D 3亿

判断题（60题）：

1、《中华人民共和国反洗钱法》着力于建立我国反洗钱预防、监控法律制度，属于行律制度的范畴。 （ √）

2、从各国反洗钱的经验来看，一般都将反洗钱工作的重点放在金融机构上，通过立法的方式确定金融机构反洗钱的义务，以有效打击洗钱活动。 （ √ ） 3、2006年6月，全国常委会通过了《刑法修正案（六）》，将贪污贿赂犯罪、破坏金融管理秩序犯罪、金融诈骗犯罪增加规定为洗钱罪的下游犯罪。（ X ） 4、在经济全球化和资本流动国际化的背景下，洗钱活动愈益具有特性，但通常仅限于在发达国家间蔓延。（ X ）

5、根据《立法法》，反洗钱工作的内容、性质、特点和任务决定了应该由全国或全国常委会制定专门法律，建立我国的反洗钱法律制度。（ √ ） 6、目前我国的《商业银行法》、《证券法》和《保险法》等法律尚未规定金融机构“为客户保守秘密”的原则。 （ X ）

7、反洗钱工作不仅需要金融情报机构对相关单位和个人的资金交易进行监测分析，还需要反洗钱行政主管部门动用包括行政调查权、资金临时冻结权等方面的权力。（ √ ）

8、只要通过规范和协调国内立法，一国完全可以充分抑制和打击洗钱行为。（ X ）

9、银行信用与商业信用是相互对立的，银行信用发展起来以后，逐步取代商业信用，使后者的规模日益缩小直至消亡。（ X ）

10、1773年，英国第一家证券交易所在伦敦柴思胡同的乔纳森咖啡馆成立。（ √ ）

11、官定利率是由货币当局规定的利率，一般对经济不起调节作用。（ X ）

12、我国《证券法》规定证券公司可以选择加入证券业协会，也可以不加入。（ X ） 13、货币市场主要包括商业银行的短期借贷市场、同业拆借市场、商业票据市场、证券市场、大额可转让存单市场等。（ X ） 14、

同业拆借是不同商业银行在各自的准备金存款账户上所进行的一种短期

借贷行为。（ X ） 15、

资金的融通一般有直接融资与间接融资两种，直接融资是资金供求双方

直接进行资金融通的活动。因此直接融通不需要任何金融中介机构。（ X ） 16、

当证券市场上买卖兴旺，价格上涨时引起货币市场上资金需求的增长，

利率上升 。（√ ） 17、

有价证券是财产价值和财产权利的统一表现形式。持有有价证券一方面

表明拥有一定价值量的财产，另一方面也表明持有人可以行使该证券所代表的权利。（√ ）

18、货币是商业银行为实现特定的经济目标而采取的各种金融措施的总和。（X ）

19、货币是微观的经济。（ X ）

20、货币是一国宏观经济直接的重要手段。（ X ）

21、物权证券是指证券持有者对公司的财产有直接支配处理权的证券。（ √ ） 22、凯恩斯认为，由交易动机和预防动机决定的货币需求取决于收入水平。 （ √ ）

23、凯恩斯认为，人们投机动机的货币需求取决于收入水平。 （ X ） 24、契约型基金应当设有董事会。（ X ）

25、汇率可以是用本国货币表示的他国货币的价格，也可以是用他国货币表示的本国货币价格。（ √ ） 26、 27、 28、 29、

以若干单位本币表示一单位外币的标价方法是间接标价法。（ X ） 目前各国在国际贸易当中主要使用的是记帐外汇。（ X ）

国际金本位制时期，各国货币间的汇率由铸币平价来决定。（ √ ） 多样化的风险分散策略能够降低由于共同因素引起的系统性风险。

（ X ） 30、 31、

发展中国家普遍存在着二元的经济结构问题。（ √ ）

债券的票面要素有票面价值、偿还期限、利率、债券发行者名称四个因

素，他们必须在实际的债券上印制出来。（ X ） 32、

我国的实物债券记名可以挂失，同时可以上市流通。（ X ）

33、在我国，地方企业债券是由工商企业在本地区公开发行的债券，它的期限一般也属于中期性质，利率略高于同期银行储蓄存款利率，发行对象主要为个人，不记复利。（√ ）

34、债券的发行制度有核准制与注册制，核准制的核心是公开原则，注册制的核心是实质管理原则。（X ）

35、菲利普斯曲线表述的是失业率与通货膨胀的正相关的关系。（ X ） 36、货币目标之间只有矛盾性，没有一致性。（ X ）

37、货币的传导只是经济变量的传导，不包括机构的传导。（ X ）

38、欧洲债券是借款人在本国境外市场发行，以发行市场所在国的货币为面值的国际债券。（ X ）

39、一个开放型金融市场，参与主体可以是法人、也可以是自然人。（ √ ） 40、货币市场交易的主要期限较长的金融资产，总体期限都在1年以上。（ X ） 41、金融市场是以金融资产为交易对象而形成的供求关系及其机制的总和。（ √ ）

42、金融市场与商品市场同样受时空。（ X ）

43、利率的变动不能调节消费和储蓄的结构，但能调节消费的总量。（ X ） 44、一般认为，利率由三部分组成：即基础利率、预期的物价变动率和风险补偿因素。（√ ）

45、证券投资基金同股票、债券一样，筹集的资金都是投向实业。（ X ）